UAEは金融犯罪との闘いで大きな進歩を遂げた

マネーロンダリング・対テロ資金供与対策事務局の創設局長は、UAEの法執行機関のマネーロンダリング事件の発見と捜査の能力、スキル、有効性が向上したとザウヤ氏に語った。

マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策事務局の創設事務局長であるハミド・アルザービ氏は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与との戦いと防止におけるUAEの進歩についてザウヤ氏と共有している。

2022年、UAEはFATFの国際協力検討グループ（ICRG）による監視強化対象国の「グレーリスト」に登録された。 マネーロンダリングとテロ資金供与と戦うための対策の導入に関するUAEの進捗状況はどうなっていますか?

UAEは金融犯罪との闘いにおいて大きな進歩を遂げており、我々の投資によりあらゆる面で国家AML/CFTシステムが強化されました。 これは、UAE にとってこれまでも、そしてこれからも継続的な取り組みであり、戦略的優先事項です。

効果的なシステムはリスクベースのアプローチに基づいて構築されます。 簡単に言えば、これは経済のリスクと脆弱性がどこに存在するかを詳細に理解することを意味します。 私たちがUAEで行ったように、これについて包括的に理解できれば、それに応じてこれらのリスクを軽減するための措置を講じることができます。 現在、2 回目の国家リスク評価を完了する作業を行っています。

私たちはこの明確な全体像を単独で構築しているわけではありません。 UAEはこれを達成するために、国際パートナー、世界銀行グループや金融活動作業部会などの団体と国内関係者と協力して取り組んでいます。

私たちは、UAE の法執行機関の能力、スキル、有効性を向上させ、マネーロンダリング事件を検出および調査し、利用可能なすべての情報ソースを活用してきました。 したがって、マネーロンダリングの訴追と有罪判決の数と質は増加している。

また、金融機関 (FI) および指定非金融業または専門職 (DNFBP) に対する規制および監督の取り組みの有効性を向上させ、ハワラや金などのリスクの高いセクターを優先しました。 監督規制の変更に対する民間部門の反応は、影響が生じていることを示しており、システムは私たちの取り組みにうまく応えています。

規制強化に応じなかった企業は罰せられました。 UAEでは罰金と没収が前年比で大幅に増加した。 2023年第1四半期、UAEの監督当局は総額1億1,500万ディルハム（3,130万ドル）を超える罰金を発行し、2022年の同時期の7,600万ディルハムから増加した。

遵守を確実にするために UAE によって制定された新しい法律と報告要件は何ですか?

UAE は、FIU に送信される不審な取引報告書と不審な活動報告書の量と質を大幅に改善しました。

そのために、2022年にワーキンググループを設置し、報告書の量と質の向上を目指します。 同グループは金融機関向けに強化された監督上のSTRガイダンスを開発し、セクターへの働きかけを実施し、特定された問題に関するテーマ別レビューを完了することに取り組んできた。

この影響は全体的な STR/SAR 報告数にはっきりと表れており、報告数は 2020 年の約 16,500 件から 2022 年には 39,000 件に増加し、改善されています。金融機関と DNFBP は、金融犯罪との関連が合理的に疑われる行為を検出または報告するための十分な設備を備えています。

民間部門はこれらの取り組みにおいて積極的なパートナーであり、企業は規制や監督の変更に応じて対応してきました。 ここで重要な役割を果たしているのは、企業と政府当局の間の橋渡し役であるUAEの官民パートナーシップ小委員会（PPPSC）だ。